光大银行：传承阳光基因 打造理财品牌

　　大众网记者 邹金利 通讯员 孙嘉良 烟台报道 　　2004年2月，光大银行发行外币理财产品“光大阳光理财A计划”。同年9月又发行了中国第一只人民币理财产品“光大阳光理财B计划”，拉开了我国银行理财业务发展的序幕。2024年恰逢中国银行业理财业务发展的第二十年。 　　二十年里，光大银行阳光理财业务坚守“受人之托、代客理财”的资管本源，秉承创新发展理念，通过投资模式的不断创新和投资管理能力的持续提升，在市场上获得了良好的品牌效应和影响力，满足了人民群众的财富管理需求和实体经济的投融资需要。从2004年发行国内首只人民币理财产品至今，光大银行阳光理财业务累计为投资者创造收益超过4800亿元，以“真金白银”回馈了广大客户的支持和信赖。 　　为广大群众“理好财” 　　比普通股票风险更低，比定期存款灵活，比多数债券购买方便。银行理财一经问世就受到投资者的追捧。经过二十年的发展，截至6月末，银行理财行业已成为管理规模超过28.52万亿元，服务个人投资者超过1.2亿人的资管业态 。2024年上半年，理财产品累计为投资者创造收益3413亿元。 　　二十年来，光大银行阳光理财业务聚焦能力建设，为投资者提供多样化的财富管理服务：行业首家开展理财产品客户风险评估，2019年，光大理财正式成立，成为首家成立的股份制银行理财子公司。 　　为帮助投资者更加直观地了解“自己买的是什么”，光大理财坚持明晰不同产品的风险收益特征，构建并持续完善“七彩阳光产品体系”，以阳光的七原色（红橙金碧青蓝紫），分别代表权益类、混合类、固定收益类、现金管理类、另类资产及衍生品策略类、私募股权类、项目融资类七大类一级产品体系，品类齐全、属性明确、风险等级清晰、同业独具特色，帮助投资者快速定位到合适的产品类型。 　　成立五年以来，光大理财聚焦于养老、教育、民生、拥军、共同富裕等主题赛道，创新发行了多只特色理财产品：为践行金融普惠性，发行了首支1分钱起投的理财产品“阳光碧乐活1号”；作为首批公募基础设施REITs投资机构，发行了市场首支公募REITs主题理财产品“阳光红基础设施公募REITs优选1号”；发行了市场上首只面向“专精特新及国高新”机构客户的公募理财产品“阳光金添利臻盈2号（最低持有30天）”；成为全国首批养老理财产品试点机构等。 　　2024年以来，光大理财深入贯彻落实中央金融工作会议精神，坚持“以人民为中心”的价值取向，扎实做好“五篇大文章”，陆续创新推出了阳光金普惠日开（90天最低持有）、颐享阳光金安享养老主题系列等普惠金融、养老金融主题理财产品；紧密围绕满足居民财富管理需求，发挥专业优势，推出基于外币+、量化+、权益+、衍生品+等投资策略的新产品，包括阳光金港币/英镑/欧元/澳元安心计划最低持有期产品、“阳光橙量盈稳健”量化增强策略产品、“阳光紫鑫享”投资优先认股权产品、“阳光青睿跃”美债、黄金挂钩策略产品等。 　　站在投资者利益的角度，为老百姓赚到钱才是资管机构最大的成就。成立以来，光大理财坚持以投资者的风险、收益、流动性等“风险预算”为立足点，匹配产品结构设计和投资策略构建，不断提升产品收益表现和稳健性。在2023年度普益标准银行理财收益能力评选中，光大理财的收益能力排名第一 。2024年1-6月，光大理财为投资者创造了约162亿元的投资收益；成立近五年以来，光大理财累计为投资者创造收益超1600亿元。截至6月末，光大理财产品规模近1.5万亿元；凭借丰富的产品体系与良好的业绩表现，获得渠道与投资者的普遍认可，行外销售规模超过6000亿元。 　　为实体经济“服好务” 　　银行理财一端对接着千家万户的财富保值增值需要，另一端对接着众多企业和产业的投融资需求。作为中管金融企业子公司，光大理财始终胸怀“国之大者”，坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨。2024年1-6月新增服务实体经济投资额超1500亿元，其中在支持制造业、战略性新兴产业、普惠金融、绿色金融和乡村振兴等方面的新增投放超过360亿元，为做好“五篇大文章”贡献力量。 　　科技金融方面，2024年以来，光大理财携手母行深入推进科创企业“认股权”投贷联动业务模式，从表内、表外双渠道服务企业的投融资需求。继2023年8月成为国内首家开展认股权业务的银行理财公司后，2024年1月，光大理财又成为上海认股权综合服务试点平台首家开展认股权登记托管的银行理财公司。截至6月末，光大理财共签署143笔认股权业务，其中国家级“小巨人”、制造业单项冠军等企业占比超过半数。 　　绿色金融方面，光大理财进一步完善绿色金融产品和服务体系，将绿色投资理念嵌入到理财产品的创设环节。2024年成功参投国家电投—云南国际长江经济带绿色碳中和乡村振兴资产支持专项计划（类REITs）项目，实现了全市场首单长江经济带能源基础设施类REITs的落地，引导和撬动更多社会资金为当地绿色低碳发展和乡村振兴提供坚实的产业支持；参与认购申能股份“碳中和绿色科技创新乡村振兴可续期公司债券（第一期）”，助力绿色能源产业发展。截至6月末，光大理财持有绿色金融主题债券近300亿元，2024年以来新增绿色产业投资金额已超百亿元。 　　普惠金融方面，2024年4月，光大理财新发行普惠金融主题产品“阳光金普惠日开（90天最低持有）A”，1分钱起购、1分钱递增，充分减费让利投资者，并将募集到的资金优先投资于国家战略部署的小微企业、供应链金融、专精特新以及乡村振兴等普惠金融领域的资产和项目，在获取资产收益的同时，通过“精准滴灌”，提升金融的服务效率。目前，光大理财管理着900多只理财产品，其中超过70%为“1分理财”“1元理财”，为广大居民“积少成多”提供丰富的产品货架。 　　养老金融方面，积极布局特色养老金融体系。经过2年多的封闭运作，光大理财管理的“颐享阳光”系列养老理财产品以稳健的投资回报获得了市场和客户的一致认可。同时，发行了3只“颐享阳光金”类养老策略理财产品，持续布局养老金融赛道。 　　为行业发展贡献智慧 　　光大银行是中国最早介入资产管理的银行机构。2015年以来，光大银行、光大理财连续九年跟踪中国资产管理市场发展，梳理行业面临的问题与挑战，总结国际成熟的经验，普及资管知识，寻求行业共识。由光大银行、光大理财编著发布的《中国资产管理市场》系列报告已成为业内公认的秉持国际视野、详解国内资管市场现状、深研行业机遇与挑战的重要行业研究性文献，在行业中发出了光大声音，贡献了光大智慧。 　　同时，光大理财高度重视投资者服务体验与消费者权益保护，深度赋能银行销售渠道，共同打造全流程客户陪伴体系。2024年年初，光大理财在光大银行手机银行APP创新推出了“24小时不打烊”的“理财夜市”服务，提升了投资者资金申赎的效率；联合代销渠道推出自动赎回现金产品购买其他理财产品的服务，为客户提供便捷的投资体验。在陪伴服务方面，光大理财创新运用短视频、脱口秀、微综艺、歌曲MV等形式加强投资者教育，并通过各代销机构的财富号等多种平台，提供最新的市场动态、透明的产品信息、专业的投资内容等服务，累计输出投资者教育类文章、视频超300余条，自有平台宣传累计覆盖投资者突破1.66亿人次，延伸客户服务半径，提高客户服务温度，持续擦亮光大理财品牌。 　　未来，光大银行表示，将担负中管金融企业服务千家万户和助力实体经济高质量发展的社会责任，为金融强国建设持续贡献力量。 　　大众网记者 邹金利 通讯员 孙嘉良 烟台报道 　　9月4日，中国光大银行、光大理财昨日在北京成功举办“青衿履践 山海可期——《中国资产管理市场2023-2024》报告发布暨理财行业20周年研讨会”。光大银行副行长齐晔致开幕辞，来自行业协会、银行理财公司、公募基金、保险资管等数十家头部机构负责人参会，共商时代机遇与高质量发展。 　　齐晔在致辞中表示，中央金融工作会议提出了“加快建设金融强国”的要求，资管行业作为中国金融业重要的子行业之一，注定在助力共同富裕、服务扩大内需、提高直融比重的进程中大有可为。她强调，资管机构应始终胸怀“国之大者”，心系“民之所盼”，不断强化核心能力建设，坚持以客户为中心，为投资者创造可持续的价值回报；要聚焦“五篇大文章”，切实服务好国家重大战略，不断为实体经济注入源头活水。 　　今年恰逢银行理财行业发展二十周年。2004年2月，光大银行发行外币理财产品“光大阳光理财A计划”，同年9月又发行了中国第一只人民币理财产品“光大阳光理财B计划”，拉开了我国银行理财业务发展的序幕。因此，本次发布会特别设置了理财行业20周年主题研讨环节，光大银行董事会秘书张旭阳作主题演讲。 　　张旭阳指出，银行理财从服务人民群众最朴素的财富管理需求出发，历经起步、扩张、转型等阶段，已逐步成长为中国资管市场的重要组成部分。回顾银行理财发展的20年，重要的一条启示是把财富管理的观念内嵌于产品设计和管理中，理财的核心是财富保护、资产配置、长期投资与人生规划。他强调，未来银行理财要回归逻辑、践行初心，为投资者创造可持续的价值回报，以专业的力量，服务国家战略，并以自身的高质量发展助力中国资管行业的健康发展。 　　全国社保基金理事会原副理事长王忠民围绕“解析我国资管行业面临的三个悖论模态”作主题演讲。他提出，资管机构要始终聚焦能力建设，丰富另类资产的类别、组合和交易，为资产配置者提供新的管理逻辑和价值成长空间。 　　光大理财副总经理李永锋对《中国资产管理市场2023-2024》报告进行了解读。报告指出，2023年全球资产管理规模重回正增长，国内市场在“资管新规”后由外延式的高增长阶段进入内涵式的高质量发展阶段，在新的经济复苏周期和高质量发展背景下，中国资产管理行业面临着深刻转型，肩负着为经济社会提供高质量金融服务和助力共同富裕的历史使命。报告研究认为，从发展趋势看，人工智能已经成为新一轮科技革命和产业革命的重要驱动力量，资管机构加快数字化转型和人工智能的深度探索与应用已是大势所趋，以人工智能的广泛、高水平应用辅助行业高质量发展是整个资管行业面临的一门必修课。 　　银行业理财登记托管中心总裁成家军，上海高级金融学院副院长、金融学教授朱宁共同见证报告发布并进行精彩点评。嘉宾一致认为，本次报告内容全面、前瞻性强，是了解资管行业趋势的重要窗口，对资管行业、财富管理人员和投资人员、投资者都具有非常重要的指导意义和参考价值，也为行业的合规稳健发展提供了重要参考。 　　圆桌研讨环节由光大理财副总经理郦明主持，中国人寿资产管理有限公司副总裁（主持工作）于泳、中邮理财董事长吴姚东、贝莱德基金董事长范华、中国保险资产管理业协会副秘书长张倩、盈米基金总裁肖雯围绕“理财行业20周年”主题展开讨论。 　　聚沙成塔、携手前行。会上，来自监管机构、行业协会、商业银行、理财公司等机构的代表共同参与“理财行业20周年再出发”启动仪式，祝愿银行理财回归初心、行稳致远，以自身的高质量发展服务共同富裕，助力金融强国建设。 　　据悉，2015年以来，光大银行、光大理财连续九年跟踪中国资产管理市场发展，编著发布《中国资产管理市场》系列报告，梳理行业面临的问题与挑战，总结国际成熟的经验，普及资管知识，寻求行业共识。该系列报告已成为业内公认的秉持国际视野、详解国内资管市场现状、深研行业机遇与挑战的重要行业研究性文献。 　　大众网记者 邹金利 通讯员 孙嘉良 烟台报道 　　“金融为民谱新篇，守护权益防风险”。2024年9月，中国光大银行积极响应国家金融监督管理总局、中国人民银行、中国证券监督管理委员会的号召，在全国各地组织开展“金融教育宣传月”活动，向社会公众传递金融为民正能量，提升消费者金融素养，帮助消费者共同防范非法金融活动，持续强化金融消费者权益保护工作。 　　金融为民 走进县域乡村传递光大温暖 　　“金融教育宣传月”期间，光大银行积极落实国家金融监督管理总局“担当新使命 消保县域行”专项活动要求，围绕群众日常生活涉及的金融服务场景，关注、关心县域地区、乡村地区、脱贫地区、革命老区等重点区域的金融消费者，下沉金融教育工作重心，推动金融知识直达基层群众。 　　在云南昆明西山区百草村和山西忻州五寨县周家村，光大银行联合腾讯新闻共同开展《与光同行：陪伴乡村银龄路》公益活动，设置消费者权益保护、反诈科普、法律咨询、健康咨询、免费理发、免费照相等公益服务站点，组织年轻志愿者与乡村老人一起谈心互动、互学互助，通过温情陪伴满足老年人精神和心理需求，提升老年人金融素养，用实际行动守护幸福晚年，助力和美乡村建设。 　　在河北石家庄正定县，光大银行与邮储银行共同承办金融教育宣传月“乡村行”活动。活动由国家金融监督管理总局河北监管局指导，河北省银行业协会、河北省保险行业协会、正定县人民政府联合主办，通过正定“常山战鼓”、诗歌朗诵《金融为民谱新篇，守护权益防风险》、歌曲《消保，使命在肩》、河北梆子《大登殿》等节目，将金融知识融入乡村文化展演活动中，获得村民们广泛好评。 　　立足创新 扩大金融知识普及范围 　　光大银行积极创新活动形式，将人民群众喜闻乐见的文体活动、传统文化等融入金融知识普及中，并将金融知识与人民群众生活服务、交通出行、休闲娱乐等日常生活场景有机结合，让广大消费者看得懂、听得进、愿意学。 　　在北京西城，光大银行北京分行在天桥印象博物馆举办了“探寻中轴文化 书写消保为民”金融教育宣传活动，以2024年北京中轴线申遗成功为契机，设置中轴线申遗景点模型，让广大老年消费者参与申遗景点模拟打卡，并在每个打卡点参与反诈知识互动问答，提醒消费者不轻易相信陌生来电、不明短信，抵制各类养老诈骗，携手老年人共筑幸福晚年。 　　在广东深圳，光大银行参加了“深圳市第二届金融教育宣传节开幕式”，布置特色金融知识学习展位，以“猜灯谜 守权益”为主题，以中国传统牌坊为造型，搭配花灯、拱门等民俗装饰，巧妙地将金融知识普及与中秋传统文化相结合，在轻松欢乐的氛围中沉浸式传递金融知识，为市民带来一场别开生面的活动体验。 　　在湖南长沙，光大银行参加了由国家金融监督管理总局湖南监管局指导、湖南省银行业协会承办的“湖南金融消保号”宣传活动，在长沙地铁6号线打造“光大金融消保知识”地铁专列，让金融知识与广大市民同行，累计触达消费者约75万人次，营造了“学金融、懂金融、信金融、用金融”的良好氛围。 　　厚植理念 持之以恒擦亮“阳光消保”底色 　　光大银行自2020年起先后开展“阳光消保 温暖守护”“阳光消保 美好陪伴”等年度主题活动，扎实推进消费者权益保护工作，为广大消费者提供暖心服务。 　　本次“金融教育宣传月”期间，光大银行对内加强培养全行员工消保文化理念，开展第三届“阳光消保”文化季活动，组织全行学习诚信文化、“三适当”原则等知识，增强全员责任感与使命感；对外坚持金融教育宣传工作的公益性和普及性，积极向社会公众宣传金融知识，开展多层次、广覆盖、全方位的活动，让“阳光消保”惠及千家万户。 　　金融为民，向光而行。光大银行将一直坚持人民至上，深入践行金融普惠和金融为民的理念，持续优化金融服务，打造金融素养提升工程，切实提升人民群众获得感、幸福感、安全感，展现金融为民的新形象、新风尚，以坚实的文化力量推动金融业高质量发展。