关于投资的总结怎么写

总结就是把一个时段的学习、工作或其完成情况进行一次全面系统的总结，它能使我们及时找出错误并改正，因此十分有必须要写一份总结哦。那么我们该怎么去写总结呢？下面是小编为大家整理的关于投资的总结怎么写，仅供参考，希望能够帮助到大家。 年复一年，白驹过隙，未见踪影，悄然间，年末将至。回眸__，有着蜕变的痛苦，有着醒悟的快乐，有着成长的幸福。 一、心态篇：自信阳光，乐观进取 自5月1日入职中国风险投资有限公司至今，将近八个月。这期间，最大的收获，莫过于心态的积极转变。其实也要感谢我的第一份专职工作，更要感谢我原来及现在的领导、上司和同事，感谢他们给我理解和包容，感谢他们在我职业道路上的指导与帮助。毕竟，从一名未经风雨的学子，慢慢蜕变成一个成熟稳重的社会人，期间自然少不了些许让人无奈与叹息。慢慢地，惊喜地发现自己这一年来诸多变化――少了些轻浮，多了些踏实；少了些清高，多了些谦逊；少了几分稚气，多了几分成熟；少了悲观阴霾，多了乐天阳光。很喜欢现在的健康心态――自信，乐观，进取。每一天，新的一天；每一天，充实的一天；每一天，成长的一天。 二、工作及生活篇：从消极被动到积极主动的蜕变 俗话说：男怕入错行。工作，如果只是作为一种生存手段和工具，那么，难免消极接受，被动应对。工作初始，不可否认，确实存在如此的浪费和悲哀，工作与生活，彼此独立，相互分开。投资行业，是一个厚积薄发的行业，需要长远的眼光，需要精准的判断，需要不断的学习，需要不断的摸索。没有耕耘，哪来收获？于是，不再计较报酬的多少，不再在意闲暇时光的长短，慢慢地，学会更加踏实，更加认真，更加积极，更加主动。向经验丰富的领导前辈请教学习，与志同道合的同事同行交流沟通，与风格各异的企业家接触打交道，实在是一件愉悦惬意的事情。工作，不再仅仅是工作，而是生活的重要部分。 （一）寻求项目机会方面。电话联系企业，不再战战兢兢，忐忑不安，也不再当成任务――被拒绝时，不再难受气馁，继续寻找；有拜访机会，不再欣喜若狂，淡定从容。在此期间，联系拜访了______（背光源模组产商）、______（电机产商）、______（曲拉干酪素产商）、______（工业气体杜瓦瓶及液化天然气车载杜瓦瓶产商）等企业，跟进的企业有______（工业电器产商）、______（粗粮食品产商）、______（机械配件产商）、______（废旧资源回收商）、______（单晶硅电池片及多晶硅电池片产商）、______（海产品加工商）、______（密封件产商）、______（抗体产商）等企业。 （二）协助项目相关工作方面。投资行业，更多更重要的是在实践中积累经验。在此期间，协助项目相关工作的有______（医药中间体及原料药产商）、______（二氧化钛产商）、______（变压器产商）等企业，参与项目调研的有______（鲟鱼卵加工商）、______（扩散膜及增光膜产商）、______（高强高性能纤维产品产商）、______（太阳能电池eva膜产商）、______（led广告屏运营商）、______（水表产商）、______（半胱氨酸产商）等企业。此外，还查找企业相关资料，学习各行业相关报告。 工作，是充实的；生活，是阳光的。很喜欢，也很享受。 三、总结篇：幸福，就在尾巴上 有一个小故事，关于幸福的，甚为喜欢。 小猪猪问：妈妈，幸福在哪里？ 猪妈妈说：幸福，就在我们的尾巴上。 于是，小猪猪围着自己的尾巴，转呀转，可就是抓不住。 猪妈妈笑了：傻孩子，不要转了；只要你勇敢往前走，幸福，就会跟在你的后面。 是的，只要我们认真踏实，自信乐观，勇敢向前――幸福，自然就会跟在我们后面。 加油！拥抱今天和明天，迎接快乐与幸福！ 长期股权投资 第一节 长期股权投资的初始计量 第二节 长期股权投资的后续计量 第三节 长期股权投资核算方法的转换及处置一、长期股权投资的分类 二、成本法 三、权益法 知识点：长期股权投资的分类 1.长期股权投资的范围 长期股权投资的两个条件：一是准备长期持有，二是对被投资方能够控制、共同控制或重大影响。长期股权投资可以是对上市公司的股票投资，也可能是对非上市公司的股权投资。 无重大影响的，不是长期股权投资。风险投资机构和共同基金持有的，初始确认为交易性金融资产的（非长期持有），即使对被投资方具有重大影响，仍应确认为交易性金融资产。 2.重大影响的认定 本部分教材在第二节权益法。判定为重大影响的情形： （1）在被投资单位的董事会或类似权力机构中派有代表，并参与被投资单位经营政策的制定。 （2）参与被投资单位财务和经营政策制定过程，包括股利分配政策等的制定。 （3）与被投资单位之间发生重要交易。 （4）向被投资单位派出管理人员。 （5）向被投资单位提供关键技术资料。 【例】三个小伙同时去一个女孩家提亲，女方家长说：都说说自己的条件吧。张三说：我有一千万；李四说：我有一栋豪宅，值两千万。王五说：我什么都没有，只有一个孩子，在你女儿肚子里。结果，你懂得。【这个案例可以得知：核心竞争力并不是钱和房子，而是在关键的岗位要有自已的人】 3.间接持股问题 在判断控制、共同控制和重大影响时，应综合考虑直接持有的股权和通过子公司间接持有的股权，但在个别报表中，只考虑直接持有的股权份额；在合并报表中，同时考虑直接持有和间接持有的股权份额。 投资方对联营企业的投资，其中一部分通过风险投资机构、共同基金、信托公司或投连险基金间接持有的，无论上述主体是否对这部分投资具有重大影响，投资方都可以按照交易性金融资产核算，而对其余投资采用权益法核算。 知识点：成本法 成本，即历史成本，是说长期股权投资按历史成本计价，一旦入账，持有期间账面余额保持不变，永远等于其历史成本。 适用范围：对子公司的投资。 股权投资通过“长期股权投资”科目核算。 成本法的会计处理环节共有三个： 1.取得投资；2.宣告现金股利；3.处置投资。 注：期末减值后面讲解。 1.取得投资 取得对子公司的投资（即形成控股合并的长期股权投资，教材在第一节） 取得对子公司的投资是指一家企业以控股合并的方式取得另外一家企业的控制权。二者形成母子公司关系。 企业合并分为同一控制下的企业合并和非同一控制下的企业合并。 该控制并非暂时性的企业合并。同一控制下的企业合并，是在同一母公司控制下的合并，即兄弟企业之间合并，往往是出于母公司的要求，而不是自发的市场行为，不是交易，属于一个集团内部的非同一控制下的企业合并，是独立企业之间的交易，是自发的市场行为，合并价格通过讨价还 合并方为合并所支付的代价，称为合并对价。 支付合并对价的方式有三种：支付资产（现金资产＋非现金资产）、承担负债和发行股票。直接合并费用，是指为进行合并所发生的各项直接费用，如为进行合并支付的审计费用、资产评估费用以及法律咨询费用等增量费用。 被合并方账面所有者权益的确定 这里的“被合并方账面所有者权益”，不是指被合并方个别报表中的所有者权益金额。 ①如果二者会计政策和会计期间不一致，则应是按主并方会计政策和会计期间调整后的账面所有者权益。 ③如果被合并方改制时对资产、负债进行重新评估，则应是经评估确认的所有者权益。④如果被合并方本身编制合并财务报表，则应是合并财务报表中的所有者权益。 【同一合并例题】 20×6年6月30日，P公司向同一集团内S公司的原股东定向增发1500万股普通（每股面值为1元，市价为13.02元），取得S公司100%的股权，并于当日起能够对S公司实施控制。合并后S公司仍维持其独立法人资格继续经营。两公司在企业合并前采用的会计政策相同。合并日，S公司的账面所有者权益总额为6606万元（即相对于最终控制方的价值）。合并日P公司资本公积20__万元，其中，股本溢价和其他资本公积各1000万元；盈余公积3000万元。 【解答】 合并日P公司的账务处理为： 借：长期股权投资6606万元 贷：股本 1500万元 资本公积——股本溢价5106万元 注意：贷记资本公积——股本溢价5106万，并不是股票的市价与面值之差1500×（13.02－1），而是享有子公司净资产份额与合并对价之差（6606万元－1500万元）。 【改编】 改变一个条件：假设P公司支付合并对价发行的普通股是8000万股。 【解答】合并日P公司账务处理为： 借：长期股权投资 6606万元 资本公积——股本溢价1000万元 盈余公积394万元 贷：股本 8000万元 （2）非同一控制下企业合并的会计处理 2.宣告现金股利 非同一控制企业合并相关费用的处理 非同一控制下合并费用的处理： 借：管理费用贷：银行存款 借：资本公积——股本溢价贷：银行存款 3.全部处置 处置（全部）投资时，应将长期股权投资的账面价值全部转销。处置收入与股权投资账面价值的差额，计入投资损益。 借：银行存款 长期股权投资减值准备 贷：长期股权投资 借或贷：投资收益 回首20__年工总行制定的“20__服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20__年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。 20__年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷A类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及AFP资格证书，目前还执着与CFP理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%。为本网点和支行做出理财师应有的贡献。 20__年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。 个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。 20__年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20__年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。 20__年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20__年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。 通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到410多户，截止年底客户达到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取发展100到150位六以上客户群，为网点综合客户素质提高勤奋工作。 我今年28岁，____年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。____年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。 一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过____年底开始的`股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。 二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力;并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。 三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。 四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强 1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。()这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己;提升客户价值，就是提升自我价值。 2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。 3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。 4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。 各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。 一、多措并举，积极推进市场开发 按照投资公司承包责任制的要求，分解任务、落实责任，力争通过全体员工不懈的努力，超额完成投资公司下达的净利润150万元、年销气量150万立方米、开发居民用户3500户的任务目标。一是充分发挥中石油的品牌优势，大力做好宣传工作，计划在__电视台、政府等媒体通过包版面和连续报导的形式开辟专栏，专题宣传天然气的优点和优惠政策，提高当地居民的认知度和安装积极性。二是按照优先发展规模较大小区、优先发展离管网较近小区、优先发展管理水平较高小区、优先发展收入水平较高小区的“四优先”原则，优化市场开发结构顺序，变全面开发为滚动开发，降低资金占有率，降低居民用户开发成本。三是按照规划局的统一规划，做好新城区居民区的__管网规划启动衔接，积极做好准备工作，为__进入新城区创造条件。四是利用资源优势，为当地经济发展积极做贡献，帮助当地政府引进用气量较大的工业用户，实现公司与政府合作双赢。五是把锅炉、餐饮用户做为开发重点，同时着力发展LNG等可中断用户，拓宽销气渠道，培植新的用气增长点。 二、强化安全管理，确保运营安全 按照“迎奥运、保安全”的要求，牢固树立“安全就是政治，安全就是稳定，安全就是市场，安全就是质量，安全就是效益”的观点不动摇，进一步强化措施、细化管理，为公司圆满完成各项任务目标提供强力安全支撑。一是继续实行安全例会制度，每周召开一次安全生产例会，总经理每月至少主持召开一次安全形势分析会议或安全领导小组成员会议，每季度召开一次QHSE体系建设会议，对各类安全隐患及时研究解决。二是强化应急值班，加大岗位值班人员的责任，加倍巡检密度，在确保日常检查不放松的情况下，领导带队，组织安全员、工程技术、运营、巡线人员不定期对输气管网和施工现场进行检查，确保运营不出事故。三是进一步完善QHSE管理体系，对值班、学习、巡检、安全教育内容、外来人员进站流程等进行进一步规范完善，修订《门站应急抢险预案》、《城区管网抢险预案》和《“反恐”应急预案》，不定组织人员进行演练，锻炼广大干部员工的应急能力，确保出现问题队伍能“拉的出、冲的上、打的赢”。 三、充分发挥党支部堡垒作用，提升干部员工素质水平 按照《标准化党支部》建设要求，扎实推进“四好”、“五型”、“五创”等活动的开展，增强班子执行力、掌控力和创新力，推进党建工作制度化、规范化建设，促进党支部工作与生产经营工作紧密结合，为公司做大做强提供坚强的政治和组织保证。按照党员经常性教育要求，定期组织干部员工进行学习，使每位干部员工及时了解上级的方针政策，使广大干部尤其是党员干部树立起发展的紧迫感、认识的危机感和强烈的使命感，思想上始终与公司、投资公司保持高度一致，自觉遵守公司的各项制度。根据上级公司和地方政府的培训计划列出切实可行的公司干部员工培训计划，把政治理论和业务培训作为首要任务，全面加强干部、员工政策法规、业务知识、文化素养培训和技能训练;把干部教育培训的普遍性要求与不同类别、不同层次、不同岗位干部的特殊需要结合起来，大幅度提高公司干部员工的素质水平，充分调动干部员工的积极性和主动性。支持工会组织开展丰富多彩、健康向上的业余文化生活，活跃气氛，凝聚力量。 四、构建和谐，创优发展环境 开展企业文化建设，努力构建“让政府放心、让社区和谐、让居民满意”的和谐局面。一是坚持以人为本，细心体察用户需求，切实为用户提供个性化服务，通过细致的服务，赢得客户、赢得信赖、赢得市场。二是与地方政府加强协调沟通，尽最大努力争取地方政府的支持，创造和谐融洽的工作氛围，为企业争取宽松的发展环境。三是积极配合铁嬥乡陶瓷工业园搞好前期调试服务，争取早日用气，实现用气量的重大突破。四是工作坚持民主集中制，会前交换意见、沟通思想，听取党内外员工的意见和建议，对会上提出的问题，及时落实整改措施，对员工普遍关心的问题，将整改措施向员工公布，接受员工监督，增强员工企业的归属感，稳定队伍。四是邀请地方电视台记者和报社记者对我公司的管理理念、业绩、优惠政策进行专题宣传报道，进一步提升公司的知名度。五是力所能及的参与地方的公益活动，履行社会责任，进一步展示中油__旗帜形象。 五、努力提升公司效益水平 认真贯彻落实投资公司“三条红线不能闯”的要求，坚持增效节支两手抓，两手都要硬，确保公司效益稳步增长。一是坚持对用户初装费全额收齐后再施工原则不动摇，确保资金回收率。二是按照“八统一”的要求，认真做好工程投资、物资采购、财务管理等规章的落实，大力压缩管理、运营、工程成本。三是认真学习研究税收政策，合理避税，减少不必要的税务交纳。四是积极做好20__年已开发居民用户第三期初装费的收取。五是加快工程建设，已开发小区争取尽早完成安装，尽早通气，尽早见效益。 一、多措并举，积极推进市场开发 按照投资公司承包责任制的要求，分解任务、落实责任，力争通过全体员工不懈的努力，超额完成投资公司下达的净利润150万元、年销气量150万立方米、开发居民用户3500户的任务目标。一是充分发挥中石油的品牌优势，大力做好宣传工作，计划在__电视台、政府x站等媒体通过包版面和连续报导的形式开辟专栏，专题宣传天然气的优点和优惠政策，提高当地居民的认知度和安装积极性。二是按照优先发展规模较大小区、优先发展离管网较近小区、优先发展管理水平较高小区、优先发展收入水平较高小区的“四优先”原则，优化市场开发结构顺序，变全面开发为滚动开发，降低资金占有率，降低居民用户开发成本。三是按照规划局的统一规划，做好新城区居民区的__管网规划启动衔接，积极做好准备工作，为__进入新城区创造条件。四是利用资源优势，为当地经济发展积极做贡献，帮助当地政府引进用气量较大的工业用户，实现公司与政府合作双赢。五是把锅炉、餐饮用户做为开发重点，同时着力发展lng等可中断用户，拓宽销气渠道，培植新的用气增长点。 二、强化安全管理，确保运营安全 按照“迎奥运、保安全”的要求，牢固树立“安全就是政治，安全就是稳定，安全就是市场，安全就是质量，安全就是效益”的观点不动摇，进一步强化措施、细化管理，为公司圆满完成各项任务目标提供强力安全支撑。一是继续实行安全例会制度，每周召开一次安全生产例会，总经理每月至少主持召开一次安全形势分析会议或安全领导小组成员会议，每季度召开一次qhse体系建设会议，对各类安全隐患及时研究解决。二是强化应急值班，加大岗位值班人员的责任，加倍巡检密度，在确保日常检查不放松的情况下，领导带队，组织安全员、工程技术、运营、巡线人员不定期对输气管网和施工现场进行检查，确保运营不出事故。三是进一步完善qhse管理体系，对值班、学习、巡检、安全教育内容、外来人员进站流程等进行进一步规范完善，修订《门站应急抢险预案》、《城区管网抢险预案》和《“反恐”应急预案》，不定组织人员进行演练，锻炼广大干部员工的应急能力，确保出现问题队伍能“拉的出、冲的上、打的赢”。 三、充分发挥党支部堡垒作用，提升干部员工素质水平 按照《标准化党支部》建设要求，扎实推进“四好”、“五型”、“五创”等活动的开展，增强班子执行力、掌控力和创新力，推进党建工作制度化、规范化建设，促进党支部工作与生产经营工作紧密结合，为公司做大做强提供坚强的政治和组织保证。按照党员经常性教育要求，定期组织干部员工进行学习，使每位干部员工及时了解上级的方针政策，使广大干部尤其是党员干部树立起发展的紧迫感、认识的危机感和强烈的使命感，思想上始终与公司、投资公司保持高度一致，自觉遵守公司的各项制度。根据上级公司和地方政府的培训计划列出切实可行的公司干部员工培训计划，把政治理论和业务培训作为首要任务，全面加强干部、员工政策法规、业务知识、文化素养培训和技能训练;把干部教育培训的普遍性要求与不同类别、不同层次、不同岗位干部的特殊需要结合起来，大幅度提高公司干部员工的素质水平，充分调动干部员工的积极性和主动性。支持工会组织开展丰富多彩、健康向上的业余文化生活，活跃气氛，凝聚力量。 四、构建和谐，创优发展环境 开展企业文化建设，努力构建“让政府放心、让社区和谐、让居民满意”的和谐局面。一是坚持以人为本，细心体察用户需求，切实为用户提供个性化服务，通过细致的服务，赢得客户、赢得信赖、赢得市场。二是与地方政府加强协调沟通，尽最大努力争取地方政府的支持，创造和谐融洽的工作氛围，为企业争取宽松的发展环境。三是积极配合铁嬥乡陶瓷工业园搞好前期调试服务，争取早日用气，实现用气量的重大突破。四是工作坚持民主集中制，会前交换意见、沟通思想，听取党内外员工的意见和建议，对会上提出的问题，及时落实整改措施，对员工普遍关心的问题，将整改措施向员工公布，接受员工监督，增强员工企业的归属感，稳定队伍。四是邀请地方电视台记者和报社记者对我公司的管理理念、业绩、优惠政策进行专题宣传报道，进一步提升公司的知名度。五是力所能及的参与地方的公益活动，履行社会责任，进一步展示中油__旗帜形象。 五、努力提升公司效益水平 认真贯彻落实投资公司“三条红线不能闯”的要求，坚持增效节支两手抓，两手都要硬，确保公司效益稳步增长。一是坚持对用户初装费全额收齐后再施工原则不动摇，确保资金回收率。二是按照“八统一”的要求，认真做好工程投资、物资采购、财务管理等规章的落实，大力压缩管理、运营、工程成本。三是认真学习研究税收政策，合理避税，减少不必要的税务交纳。四是积极做好20__年已开发居民用户第三期初装费的收取。五是加快工程建设，已开发小区争取尽早完成安装，尽早通气，尽早见效益。 20__年，受国家宏观政策影响，资产业务发展受到一定制约，与此相反的是，随着经济发展，人民越来越富裕，对理财的需求却是越来越大，同时，对理财服务水平的要求也越来越高。在这一年，招行、恒生银行等股份制与外资银行大量进驻中山，这些银行对我行的中高端客户虎视眈眈，极力以各种方式手段抢夺我行客户，在竞争如此强烈的经营环境之下，为增强我行对外竞争力，行领导果断决策，通过竞聘方式，组建了财富管理团队，分片区协助网点维护客户，提升理财队伍素质，并于本年6月13日正式上岗。 在分行党委和个人金融部主任室的正确领导下，我们紧紧围绕“建设省内卓越银行”，20__年率先实现净利润超6。8亿的经营目标，积极筹备，部署计划，践行目标。 一、工作绩效目标完成情况 截止11月末，管辖片区中高端客户数量为同比增长户，中高端客户资产额为万元，同比增长万元。重点产品营销，包括基金营销万元，各支产品完成率分别为人民币理财产品共，同比增长 二、主要工作措施及成效 按照分行财富经理的职责范围，我们分管的中西片区包括城区的中区支行、北区支行、西区支行、南区支行和沙溪、大涌支行共18个网点。我们的工作主要有加强对片区内理财经理的指导，协助支行吸收存款和销售产品，以私人银行为依托，引进高端服务内容。 在上岗以来的约半年工作中，我们总能认真履行本职工作职责，紧密配合分行完成省行下达的各项工作指标，围绕省行“跑赢大市”和“率先实现百亿利润目标”的经营目标，落实分行各项工作部署和要求。勤跑网点，多打电话，全力以赴，和片区网点一起营销客户，力推重点产品销售，促进中高端客户数量与资产双增长。做培训，发短信，多管齐下，千方百计与片区理财经理保持良好有效沟通，促进理财经理综合素养特别是专业技能、营销技能及合规内控的全面提升。积极组织理财经理团队活动，增强归属感，凝聚一切队伍力量。做为分行财富管理工作新篇章的开始，我们的工作在行领导的关心与主任室的带领下，取得了一定的成效，为我行个金条线今后工作的长足发展，积累了一些成功的经验。 （一）立足本职，做好理财经理的相关工作 一是做好理财经理的培训工作。财富经理团队协作，共同完成全辖新聘任上岗理财经理的培训工作，包括职业道德教育、风险内控要求、日常工作规范、产品知识普及与营销技巧分享等，并将为上课而专门用心制作的PPT发送网点，供一线营销人员参考使用。同时，将培训工作日常化，对新业务、新产品及时做好培训工作。 二是做好理财经理日常工作指引。及时将分行当前重点营销信息转达至各理财人员，恰如其分地为其分析，使大部分理财经理都能因势导力，配合分行的各项业务顺利发展。 三是做好理财经理背后的技术支持。我们自己用EXCEL表制作了基金定期定投的计算公式供所有营销人员销售演示，得到了使用并业绩初见成效理财经理的肯定好评；在加息信息一出时，即为加息后是否转存，我们计算出了各期限年次的天数供全辖参考使用，减少了理财经理的工作量。另一方面，我们也随时为理财经理的个性化需求，比数据，编表格，做分析，找产品，满足大家对中高端客户营销的服务需求。 四是驻点工作，以身作则，对新聘理财经理尝试实践带教。在管辖片区网点的两例经验来看，效果较为明显，在驻点期间都实现了产品的突破性销售，同时，也得到了网点客户对中行财富经理的高度认同。 五是业绩追踪，对做得好的理财经理及时肯定，多做精神激励，使其渐入良性循环之佳境。对于业绩暂落后者，多了解，多沟通，想方设法帮助其进步。同时，我们提出建议，对销售业绩达到一定目标的优秀者全辖邮件通报表扬，对我行每次的重点产品销售做总结，并对业绩优秀者，特别邀请主管行长颁发奖杯，以之鼓励，形成理财经理队伍销售气氛的你追我赶。 六是关心理财经理8小时以外的生活，做好家访工作。关注内控，做好特别提醒工作，在孙文中路与石岐支行并网点营业期间，我们与孙文中路网点主任一起，重点关注理财经理做好过渡期间的客户服务与日常工作，同时提醒网点主任要关注其动态变化，防止意外事件发生。 七是不定期组织理财经理班后休闲活动，调节理财经理生活，增强队伍凝聚力。如理财经理欢乐夏日聚餐、江门龟峰山登山比赛等，促进了大家的相互交流，增加了理财经理的归属感。 （二）极尽己能，协助支行吸收存款和销售产品 在今年的工作中，上级行对储蓄存款工作极其重视，为此，我行也将其作为年度工作中的重中之重，尤为重视。 我们做为服务我行中高端客户而组建起来的一支团队，首先，对待外部竞争，我们齐心协力，不分你我，信息交流，资源共享，充分沟通，团队合作，抓住一切机会，争揽行外资金，提升我行市场份额。对于产品销售工作，我们即联系理财经理，又与网点主任保持沟通，同时也积极配合支行行长的工作要求，做好营销计划，共同营销客户。 片区在20__年熊猫金币的前期销售中，起到了较好地带头作用，引发了全行追逐销售的良好效果。在重点基金国富中小与中银双利的销售表彰中，片区三位新聘理财经理全部夺得并包揽全辖新人奖，还有两位年资尚浅的理财经理亦取得销售量与完成率的胜利奖杯。 （三）开展系列客户活动，并以私人银行为依托，引进高端服务内容，增强中高端客户的忠诚度和贡献度 为增强中高端客户对我行的忠诚度与贡献度，同时吸引新客户，增加新的金融资产，我们与网点一起约访客户，满足与激发客户需求，请私人银行家、投研顾问等团队一起为客户做资产配置建议书，成功实现产品销售。筹划并组织了系列客户维护增值活动。在分行的大力支持下，成功举办了中高端客户子女观澜湖夏令营。同时联合私人银行，组织签约客户亲临私人银行观赏亚运会开幕式彩排晚会，开展中高端客户养生专卖讲座。发展中行传统优势业务，邀请广东省教育厅下属出国留学服务专业机构办出国留学讲座，宣传我行外汇等相关业务。携手中银境外机构，与中银香港对有投资移民意向的目标客户做香港投资移民讲座等等。 （四）以实际行动支持分行IT蓝图上线工作，为100年行庆献礼做出财富经理力所能及的贡献。 今年是我行IT蓝图工作多年筹备推进的重要关键之年，配合分行工作，我们财富经理也是加班加点，毫无怨言。就算是国庆假期回家探亲，在接到加班通知时，也是毫不迟疑地选择了提前回到中山，热情地投入我行的IT蓝图工作之中。 三、存在的问题、原因及改进计划 6月份，我们开始尝试财富管理模式的转型，经过约半年的实践，财富经理在高端客户维护、理财队伍培养，专业知识传授、产品销售方面均发挥了一定的作用，但我们的工作仍处在摸索探求阶段，工作成果还不够显著，分管片区部分网点存在理财经理销售活动量较少，产品销售不理想，业绩停滞，客户基础薄弱，储蓄存款增长缺乏后劲等不足之处。新的一年，我们将紧密围绕分行各项工作部署及主任室对财富管理工作新要求，有针对性地推动各项工作有效开展，务求取得新的突破。 在国家十二五规划的开年之初，在当前高通胀经济环境之下，人民群众的储蓄存款存在银行“保本、保息、不保值”的状况之下，为我们的财富业务发展提供了广阔的空间，趁着国家发展新五年规划的新风向，我们计划明年再继续努力。 一、目标任务完成情况 截止10月底，全县共引进国内市外到位资金60.07亿元，占市下达全年考核目标任务的92.42﹪，占县下达目标任务的85.81﹪。到位省外资金37.84亿元，完成市目标比例的94.6﹪。 第十五届西博会签约项目10个，投资总额24亿元；履约项目9个，履约率90﹪；开工项目6个，开工率60﹪；实现到位资金9.88亿元，资金到位率41.17﹪。 20__中外知名企业四川行活动签约项目11个，投资总额33.8亿元；履约项目9个，履约率81.82﹪；开工项9个，开工率81.82﹪；实现到位资金7.88亿元，资金到位率23.31﹪。 二、主要工作措施 （一）加强组织领导，落实目标考核 年初及时分解目标任务并下达到乡镇和相关县级部门，完善考核办法，落实乡镇与部门的招商责任，形成了领导多层次抓工作的良好格局。 （二）注重对外宣传，强化区域合作 一是加强对外宣传，提高中江对外知名度和影响力。在20__中外知名企业四川行、中国西部（四川）国际投资大会德阳投资推介会暨重大项目签约仪式、__市广州、深圳投资推介会、__市上海投资推介会等重大平台活动中，我县共邀请客商近100人，发放招商宣传画册、光碟300余份。新建并开通了__县投资促进公共微信平台。二是加强成都经信委的联系，以__市名优产品销售联盟、电子产业协会、机械产业协会、服装产业协会等行业协会为平台，进行点对点的对接，拜访__市相关行业协会，宣传推介中江。 （三）积极参加平台活动，切实提高招商实效 积极参加中外知名企业四川行、长三角投资推介会、珠三角投资推介会、第三届四川农业博览会等重大招商平台活动，对外推出储备项目10个，在中外知名企业四川行活动、中国西部（四川）国际投资大会德阳投资推介会暨重大项目签约仪式、__市（上海）投资推介会上，我县共签约项目25个，签约总金额57.5亿元。 （四）搭建创业平台，强化农民企业家回引工作 认真对中江籍在外创业人士信息进行全面梳理，建立了《中江籍在外创业人士信息台账》。通过长期的跟踪，了解中江籍人士返乡创业意愿，促成其回乡创业，成功回引了一批返乡创业项目。 三、工作亮点 在引进项目中做好三个坚持：一是坚持项目预审，着力招商选资；二是坚持招大不放小，着力增强招商实效；三是坚持保姆式服务招商理念，着力提高服务水平。 四、存在的主要问题 企业投资信心不足、融资困难，工业用地指标不足，征地拆迁困难，签约项目落地建设推进缓慢。 在过去的几年中，作为一名投资者，我经历了无数次投资决策的挑战。在这个过程中，我不断学习、成长，并积累了一定的投资经验。在这篇总结中，我将分享我的投资历程、策略、业绩以及所面临的挑战，以便为未来的投资活动提供宝贵的借鉴。 首先，我想谈谈我的投资策略。我始终坚持价值投资理念，注重公司的基本面和估值水平。我关注的领域主要包括科技、医疗和消费行业。在选择投资标的时，我注重企业的竞争力、管理层、商业模式以及市场空间等因素。此外，我在投资过程中也重视风险管理，通过分散投资以降低单一风险。 在过去的五年里，我取得了一定的投资业绩。总体上，实现了年化15%的收益率，但期间也经历了不少波折。其中，2019年的科技股泡沫是我最为难忘的经历。在那段时间里，我因对科技公司的深度研究而收获了丰厚的回报。然而，在泡沫破灭后，我也付出了沉重的代价。从这次经历中，我深刻认识到了市场情绪对投资决策的重要影响。 在投资过程中，我也遇到了一些挑战。其中，最大的挑战来自于自身的心理状态。在市场波动较大的时期，我常常会感到焦虑和压力。这时在面对这些挑战时，我逐渐学会了保持冷静，通过反思和调整自己的投资行为来应对市场变化。例如，在科技股泡沫破灭后，我对自己的投资组合进行了大幅度调整，降低了科技股的比重，增加了低估值的消费和医疗行业的配置。 从我的投资经历中，我得出了一些宝贵的经验教训。首先，价值投资并非一成不变的教条，而是需要随着市场变化而灵活调整的投资哲学。其次，风险控制是投资过程中不可或缺的一环，我们需要时刻警惕市场的风险因素，并采取适当的措施来降低风险。此外，我还意识到，投资不仅仅是数字和数据的分析，更是对人性和心理的考验。因此，我们需要不断修炼自己的心态，以应对市场的种种变化。 总结来说，我的投资历程充满了挑战和成长。尽管在追求投资成功的道路上遇到了许多困难，但正是这些经历使我更加深入地理解了投资的本质。通过不断学习和实践价值投资的理念和方法，我相信自己在未来的投资中能够更加成熟和稳健。 对于未来的投资，我将继续坚持价值投资的核心理念，同时更加注重风险控制和组合管理。我将持续关注科技创新、医疗健康和消费升级等领域的发展趋势，并根据市场变化来调整自己的投资组合。此外，我也将更加注重自身的心理建设和情绪管理，以更好地应对市场的波动和挑战。 总之，作为一名投资者，我从过去的投资历程中积累了许多宝贵的经验教训。这些经验教训将是我未来投资的宝贵财富。希望通过这篇总结，能够给同样追求投资成功的朋友们带来一些启示和借鉴，让我们一起在学习和实践中不断成长。 投资是一个冒险的旅程，它既充满了机遇，也充满了挑战。在这个旅程中，我们需要不断学习、实践，并从中总结经验教训。本文将带你回顾一段投资经历，从投资决策、收益以及遇到的挑战，到对未来的展望和总结。 首先，让我们回顾一下投资的背景。投资的目的通常是实现财务自由，而投资的时间和地点则取决于你的个人情况和投资目标。在选择投资项目时，我们需要考虑风险与收益的平衡，并进行充分的市场调研和风险评估。 在投资过程中，我们需要扮演积极的角色，主动参与并监控投资项目的进展。我们应该时刻保持敏锐的洞察力和冷静的头脑，以便在市场波动时做出明智的决策。同时，我们还需要不断学习和积累有关投资的知识，以应对不断变化的市场环境。 在投资收益方面，我们不仅要关注投资的回报率，还要关注个人能力的提升和经验的积累。这些收益可能包括稳定的现金流、资产的增值，以及通过投资获得的见识和经验。我们应该用积极的心态和行动来应对投资中的收益与风险。 然而，投资也充满了挑战。例如市场的波动、竞争的激烈以及政策的变化都可能对我们的投资造成影响。在这些挑战面前，我们需要保持冷静并采取适当的应对策略。例如，通过分散投资来降低风险，或者通过调整投资组合来适应市场的变化。 展望未来，我们将继续关注投资市场的发展趋势，并根据个人的投资目标和风险承受能力制定相应的投资计划。我们希望通过持续的学习和实践，能够在未来的投资旅程中取得更好的成果。 总的来说，投资是一个充满挑战和机遇的过程。在这个过程中，我们需要保持开放的心态，不断学习和进步。通过审慎的投资决策、积极的参与以及灵活的应对策略，我们有望在投资的旅程中取得成功。在此过程中，我们也要时刻感谢那些陪伴我们一同走过这段旅程的读者们，你们的支持和建议是我们前进的动力。希望这篇总结能对你们的投资之旅有所帮助，让我们一起共同成长，共同进步。 在过去的几年中，我涉足了多种类型的投资，包括股票、债券、基金和房地产。我的投资总额大约在50万美元，以下是我对这些投资的总结。 首先，我在股票市场的表现喜忧参半。我在一些大型蓝筹股上的投资取得了良好的收益，如在苹果和微软上的投资。然而，我在一些科技初创企业上的投资却遭遇了损失。我认为，造成损失的原因在于这些企业的商业模式尚未成熟，市场竞争力不确定，因此需要更长的时间来观察它们的发展趋势。 在债券投资方面，我选择了一些稳定的大型企业债券，如电力公司和公共事业。这些债券为我提供了稳定的收益，但增长空间较小。我意识到，在选择债券时，需要权衡风险和收益，以找到最佳平衡点。 在基金投资方面，我投资了一些具有良好历史业绩的基金，这些基金在股票和债券市场之间进行了有效的资产配置。这些基金为我提供了稳定的收益，同时基金经理的专业知识和市场洞察力也为我降低了投资风险。 在房地产投资方面，我选择了一些具有良好发展潜力的城市和区域。这些地区的租金收入稳定，同时房价也有上升趋势。我认为，对房地产的投资需要考虑到宏观经济环境、地区经济发展和政策因素等多方面的影响。 通过这些投资，我总结出以下经验教训：首先，投资需要做好充分的调研和准备工作，对市场趋势、企业基本面和风险因素进行深入分析；其次，需要设置合理的投资组合，以降低风险并获取最佳收益；最后，要保持耐心和冷静，对市场波动有充分的理解和应对策略。 对于未来的投资计划，我将继续关注市场变化，定期调整投资组合。我预测，随着全球经济的复苏和政策的调整，未来市场将有更多的机遇和挑战。因此，我将更加注重对市场趋势的把握和对企业基本面的分析，同时也会根据自身投资目标和风险承受能力来制定合适的投资策略。 在投资过程中，我始终坚持价值投资的理念，认为只有深入理解企业的价值，才能实现长期稳定的收益。此外，我也将更加注重风险控制，避免过度追求短期收益而忽略潜在的风险。 总的来说，投资是一个需要不断学习和调整的过程。我将持续关注市场动态，保持谨慎而灵活的投资态度。我相信通过不断的努力和实践，我将能够在投资领域取得更好的成果，实现个人的财务目标。 在过去的几年中，我投入了一笔不小的资金进行投资。在这篇文章中，我将对自己的投资经历进行全面的总结，以期从中吸取经验教训，为未来的投资决策提供参考。 首先，我想概括性地介绍一下自己的投资情况。我主要投资了股票、债券和房地产三个领域。在股票市场，我选择了一些蓝筹股进行投资，以期分担风险并获得稳定的收益。在债券市场，我主要购买了一些国债和企业债，以实现较为稳定的收益。在房地产市场，我选择了一些具有发展潜力的地区进行房产投资，以期实现资产增值。 在投资过程中，我的收益和损失情况如下。在股票市场，我在一段时间内获得了一定的收益，但后来遇到市场波动，导致我遭受了一定的损失。在债券市场，我的投资收益相对稳定，但总体上的收益并不高。在房地产市场，我的投资收益较为可观，但由于市场波动，也遭受了一定的损失。 对于这些投资经历，我认为其中的原因主要有以下几点。首先，我在选择投资标的时不够谨慎，没有充分的市场调研和风险评估。其次，我在投资过程中缺乏有效的风险控制措施，导致在市场波动时无法及时应对。最后，我的投资心态过于急功近利，忽视了长期投资的价值。 针对这些问题，我认为自己在投资方面需要做出以下改进。首先，我要加强自己的投资策略，提高对市场和行业的了解。其次，我要制定更为严格的风险控制措施，避免盲目投资。最后，我要调整自己的投资心态，注重长期投资的价值，以实现更为稳健的投资回报。 在未来的投资计划或展望方面，我打算对现有投资策略进行调整和优化。一方面，我将更加关注市场动态，对投资标的进行充分的研究和分析。另一方面，我将逐步完善自己的风险控制措施，降低对市场波动的敏感性。同时，我还将尝试拓宽自己的投资领域，如涉及新兴产业的投资机会，以实现投资的多元化。 总结过去的投资经验教训，我对未来的投资充满信心。我深刻认识到自己在投资过程中的不足之处，并已制定了相应的改进措施。我相信随着自身投资能力的提升和市场的变化，未来的投资成果将更加符合我的预期。同时，我也将保持谨慎的态度，审慎地评估每一个投资机会，以确保实现稳健的投资回报。 在未来的投资道路上，我将更加注重知识的积累和技能的提升。我将不断学习新的投资理念和方法，以便更好地应对日益复杂多变的市场环境。同时，我也将重视与专业人士的交流与合作，借助他们的专业知识和经验来提高自己的投资水平。 总之，我将从过去的投资经历中吸取经验教训，不断改进自己的投资策略和行为。我相信只有不断学习、谨慎行事，才能在未来的投资市场中取得更好的成绩。在未来的投资过程中，我将更加注重自我提升和自我完善，努力实现更加优秀的投资回报。 在过去的几年中，我投入了一部分资金进行投资，尝试在不同的领域和市场中寻求回报。在这篇文章中，我将对自己在投资过程中的经验、收益和损失进行分析，以期能为自己的投资决策提供更好的指导。 首先，我想概括性地介绍一下自己的投资情况。我主要投资了股票、基金和房地产三个领域。在股票市场，我选择了一些具有成长性的科技公司和蓝筹股进行投资；在基金领域，我选择了一些具有稳定收益的债券基金和指数基金；在房地产市场，我主要投资了一些具有保值增值属性的地区。我的投资时间跨度约为五年，期间我根据市场变化进行了一些调整。 在投资收益方面，总体来说，我的投资取得了不错的成绩。其中，股票市场的投资给我带来了较高的回报，部分科技公司的股价涨幅较大；基金投资也取得了一定的收益，尤其是债券基金在利率波动的情况下保持了稳定的收益；房地产市场的投资也实现了预期的增值。然而，在这个过程中，我也遭遇了一些损失。例如，部分科技公司的股价因市场波动而下跌，我遭受了一定的浮动亏损；基金投资中，一些基金的表现未达预期，我也承担了一定的费用和机会成本；房地产市场投资中，由于市场变化和规划失误，其中一次房产交易并未带来预期的收益。 从我的投资经历中，我学到了许多经验教训。首先，投资策略至关重要。需要根据自身的风险承受能力和投资目标制定合适的投资策略，既要关注收益，也要注意风险控制。其次，理财知识的积累也对投资效果产生显著影响。需要不断学习、了解市场动态和政策变化，以便做出正确的决策。此外，心态调整同样关键，要保持冷静、理性面对市场的波动，避免盲目跟风或过于急功近利。 在未来的投资规划中，我将继续优化自己的投资策略。首先，我会加强对各投资领域的深入研究，定期评估和调整投资组合。例如，在股票市场，我会关注行业发展趋势，寻找具有潜力的新兴产业；在基金投资方面，我将选择更具有稳定收益和低风险的基金；在房地产市场，我将更加关注市场动态和地区规划，以实现更高的保值增值。 同时，我会关注自己的风险承受能力和投资目标，确保投资组合的多样性，以实现风险和收益的平衡。我还会关注自己的心态调整，避免在投资过程中受到情绪的影响。 总的来说，我的投资历程充满了挑战和机遇。通过总结过去的经验教训，我对未来的投资充满信心。我相信通过持续学习和优化策略，我将能够在投资领域取得更好的成绩。在此过程中，我会始终保持冷静和理性，以实现自己的投资目标。 最后，我希望能够与更多有经验的人分享和学习，共同提高投资技能。我相信在不断的探索和学习中，我会成为一名更优秀的投资者。