因未按规定报送大额交易报告等违法行为多家银行被罚！这些行为成监管重点

　　近日，国家金融监管总局公布多张罚单。 图片来源：国家金融监督管理总局网站 　　1月9日，国家金融监督管理总局网站披露相关处罚信息显示，浙江泰隆商业股份有限公司杭州分行因借贷强制搭售等8项违法违规事实，被罚205万元。同日披露的还有浙江省分行，因个人贷款资金违规挪用入股市等，被罚645万元。 　　中国报·中证金牛座记者注意到，2024年以来，多家因在贷款业务、内控管理等方面存在违法违规行为而被处罚。业内人士表示，大量罚单的披露，释放了严监管和防风险的信号。未来严监管态势或将延续，可进一步推动金融市场运行更加规范和有序。 　　进入2024年，银行业延续强监管态势。国家金融监督管理总局机关1月5日披露3张罚单，、、分别被罚款170万元、430万元、400万元，合计罚款金额达1000万元。 　　截至1月9日发稿，省局（计划单列市局）本级披露的行政处罚信息公开表中，有十多张罚单的罚款金额合计超100万元。 　　罚单的主要违法违规事实大多与银行业务、内控管理等方面密切相关。一方面，作为银行的核心业务，信贷业务一直以来都是监管的重点。以重庆石柱中银富登村镇银行为例，近日，该村镇银行因贷款资金被挪用、员工与借款客户发生非正常资金往来，员工行为管理不到位的违法违规事实，被监管处罚，并且相关责任人给予警告。 　　另一方面，银行内控问题带来的罚单数量也不少。据1月以来监管披露信息，浙江武义中银富登村镇银行因员工行为管理不到位，员工与信贷客户发生非正常资金往来等，被罚款50万元，对相关责任人给予警告；重庆彭水民泰村镇银行因员工信用卡套现，员工行为管理不到位等，被罚40万元，相关责任人被给予警告。 　　此前，国家金融监督管理总局银行机构检查局在专栏文章中表示，紧绷全面加强金融监管之弦，坚决做到“长牙带刺”，不断强化检查能力建设。同时，文章还提到，重点关注行为、履职、关联交易、负债业务、大额授信、异地投资、资管和其他表外业务等。对重大违法违规问题坚决零容忍，做到应罚尽罚、罚没并重、双罚并举，对重大金融风险制造者从严从重处罚。