永定农信联社关于投资理财类诈骗的风险提示

怡伊 阅读:41 2024-12-13 15:59:23 评论:61


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案例背景

2024年3月,王某在网络上看到某平台有“某牛”学习平台连接,点击进入有知名专家教投资购买国债等课程。王某抱着想学投资理财的心态,并觉得学费价格能接受,于是在网上报名,并缴交学费1300元。两个月过后,该平台主动寄了邮件过来,提示投资购买可退学费,购买5000元国债可退100元学费。王某觉得购买国债比较靠谱,又可以将学费退回,于是按着操作说明开通了账户,并谨慎地先购买了5000元国债,账户确实退回了100元学费。剩下学费如果还需继续退还,需继续一次购买6万元理财,王某有所犹豫并未及时购买。后客户主动找王某,得知其未能凑齐6万元资金,并告诉他如果未能一次性筹集6万元投资款,也可以3到4人合一组购买国债退学费,并邀请王某进入群聊。群里的其他2位客户说他购买了2万元国债,并收到退回的学费400元。王某于是也继续购买2万元理财,但并未收到退回的学费。王某才反应过来其投资款被骗取。


02

案例分析

上述风险事件中,不法分子假借债券投资、股票投资、贵金属投资、期货投资等概念,在网络平台发布消息宣称“稳赚不赔”,吸引群众关注。并将个人拉入“投资”群聊,然后冒充投资导师、理财专家,以“专家内幕”虚假消息诱导投资,或通过婚恋交友平台与个人确定婚恋关系,再以有“内部消息”“特殊资源”等诱骗个人参与投资,引导个人在伪造或仿冒的投资平台进行投资,并以小额投资返利作为诱饵,不断引导个人加大资金投入,随后迅速转移资金。


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案例启示

1. 不盲目不轻信,不贪小利防骗局。树立科学理性的投资理财观念,提高风险防范意识和信息甄别能力,对退还费用、礼品赠送、保本高息、高价收购等“天上掉馅饼”的说辞保持警惕,避免贪图小便宜,遭受大损失。避免盲目跟风或投机心理,不轻信来路不明“小道消息”,不轻信“稳赚不赔”或“保本高收益”等说辞。在选择理财产品时,应选择正规金融机构并仔细阅读合同条款,充分评估自身的风险承受能力,选择符合自身需求的产品,提升识骗防骗能力,谨防财产遭受损失。  

2. 正规渠道保权益,遭遇诈骗速报警。群众如遇经济纠纷,应依法通过正规渠道进行维权,可通过第三方调解组织进行调解、向司法机关提起诉讼。如发现自己陷入诈骗陷阱导致资金受损,或发现涉嫌违法犯罪线索,应保存好聊天记录、通话录音、交易截屏等有关证据,及时向公安机关反映。同时,不可轻信网络上自称“网警”“黑客”等组织或人员,避免再次受骗。

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