理财、基金、保险销售录音录像话术模板示例.pdfVIP

T/GDJR 002—2022 附 录 A （资料性） 理财销售录音录像话术模板示例 A.1 资金管理类产品 a）话术开始语 产品销售人员：XX 先生/女士，您好！我是XXX （所属机构的规范简称）的XXX （姓名）。这是 我的工作证（资格证等）。根据监管部门规定，为规范销售行为，更好地保障您的正当权益，我们 将以录音录像方式对我的销售过程进行记录。此次录音录像过程对于今后您维护权益非常关键，请 您认真阅读您签署文件的具体内容，如实回答相关问题。如果我们向您作出任何与书面文件内容不 一致的承诺，您可以通过我行公示的举报电话或统一客服电话XXXXX 咨询与举报。请问您是否确认？ 消费者：确认 b）消费者身份确认 产品销售人员：您的姓名是XXX （消费者姓名），身份证（或其他有效证件名称）号码是XXXX。 请问您是否确认？ 消费者：确认。 c）产品信息确认 1）产品属性及发行主体 产品销售人员：您即将购买的是一款由（XXX 公司）发行的无固定期限开放式个人理财产 品，产品的发行机构与管理机构为（XXX 公司），XX 银行仅为理财产品的代理销售人，产品代 码为XXXXXXXX,发行方式为公募发行，本产品不是储蓄存款。上述情况请问您是否确认？ 消费者：确认 2）产品保本属性和收益水平 产品销售人员：这款产品是开放式的非保本浮动收益型产品，产品当前最新七日年化收益 （产品最新情况进行告知）是年化X%。请您充分认识投资风险，谨慎投资。产品的业绩比较基 准不等于实际收益，请以实际到期收益率为准，XX 银行对本理财产品的本金和收益不提供保证 承诺。请问您是否确认？ 消费者：确认 3）投资范围及风险适配度 产品销售人员：这款产品的投资范围和资产配置情况在产品说明书第X 部分已详细列明， 请您仔细阅读。该产品的风险等级是XXX，即经我行风险评估后在XXX 级（含）以上的客户适 宜购买。您的风险等级是XXX （客户风险评估结果）。上述情况请问您是否确认？ 消费者：确认 4）产品期限及开放规则 产品销售人员：本产品为无固定期限开放式产品，在任意产品工作日的开放时间内均可赎 回。上述情况请问您是否确认？ 消费者：确认 5）手续费率及收取方式 产品销售人员：这款产品的销售手续费率为年化X% （如有，请根据产品说明书实际注明情 况向客户进行告知），管理费费率为年化X% （如有，请根据产品说明书实际注明情况向客户进 行告知），托管费率为年化X% （如有，请根据产品说明书实际注明情况向客户进行告知），上 述费用由产品管理人根据产品存续内实际投资情况统一进行收取。认购、申购手续费X% （如有， 请根据产品说明书实际注明情况向客户进行告知），将在您的本次购买资金中扣除，赎回手续 5 T/GDJR 002—2022 费X%(如有，请根据产品说明书实际注明情况向客户进行告知)，将在您的赎回资金中扣除。上 述情况请问您是否确认？ 消费者：确认 6）风险提示 产品销售人员：本产品的风险主要包括政策风险、信用风险、市场风险、流动性风险等， 产品说明书的第X 部分已详细列明。产品信息披露公告等内容请以产品说明书约定为准。请您 仔细阅读。在发生最不利情况下（可能但并不一定发生），客户可能无法取得收益，并可能面 临损失本金的风险。上述情况请问您是否确认？ 消费者：确认 7）操作提示 产品销售人员：产品确认扣款后您可通过我行柜面、自